精品行业研究报告

第一章　2022-2024年国内外银行业发展分析
1.1　2022-2024年全球银行业运行状况分析
1.1.1　金融市场波动
1.1.2　行业监管政策
1.1.3　经营效益分析
1.1.4　资本充足水平
1.1.5　资产规模扩张
1.1.6　资产质量波动
1.1.7　银行品牌价值
1.2　2022-2024年中国银行业发展政策分析
1.2.1　强化系统重要性银行监管
1.2.2　规范商业银行互联网业务
1.2.3　商业银行负债质量管理办法
1.2.4　完善商业银行监管评级制度
1.3　2022-2024年中国银行业市场运行状况
1.3.1　行业发展热点
1.3.2　行业主体规模
1.3.3　行业运行状况
1.3.4　账户开立情况
1.3.5　服务网点规模
1.3.6　海外业务布局
1.3.7　商业银行排名
1.4　中国上市银行竞争力比较分析
1.4.1　总体发展状况
1.4.2　经营表现分析
1.4.3　资产组合对比
1.4.4　负债结构对比
1.4.5　资本管理对比
1.5　中国银行业改革发展分析
1.5.1　银行业改革阶段历程
1.5.2　供给侧结构性改革
1.5.3　商业银行改革路径
1.5.4　农村金融改革发展
1.5.5　中小银行改革化险
1.5.6　利率化市场改革
第二章　2022-2024年银行主要业务发展分析
2.1　资产业务
2.1.1　商业银行资产业务种类
2.1.2　中国银行贷款主要种类
2.1.3　银行资产业务发展态势
2.1.4　银行资产管理业务优化
2.1.5　银行信贷资产风险分析
2.2　负债业务
2.2.1　负债业务的概念和构成
2.2.2　中央银行负债业务概述
2.2.3　商业银行负债产品介绍
2.2.4　商业银行主动负债业务
2.2.5　银行负债业务规模分析
2.2.6　银行负债业务发展形势
2.3　中间业务
2.3.1　银行中间业务相关概述
2.3.2　银行中间业务特点分析
2.3.3　银行中间业务发展作用
2.3.4　银行中间业务发展意义
2.3.5　银行中间业务收入状况
第三章　2022-2024年银行其他热点业务分析
3.1　票据业务
3.1.1　票据业务基本概述
3.1.2　票据业务发展特点
3.1.3　票据业务发展成就
3.1.4　票据业务规模状况
3.1.5　票据业务经营状况
3.2　网上银行业务
3.2.1　网上银行业务种类
3.2.2　手机银行交易规模
3.2.3　网上银行业务必要性
3.2.4　互联网金融影响分析
3.2.5　手机银行发展趋势
3.3　银行卡业务
3.3.1　银行卡业务发展背景
3.3.2　银行卡业务运行状况
3.3.3　银行卡业务发展特点
3.3.4　信用卡发卡规模分析
3.3.5　信用卡业务发展建议
3.4　国际业务
3.4.1　国际业务基本介绍
3.4.2　国际业务运营模式
3.4.3　国际业务转型发展
3.4.4　国际业务风险分析
3.4.5　国际业务发展建议
第四章　2022-2024年中国银行不良资产分析
4.1　商业银行不良资产综述
4.1.1　商业银行不良资产概述
4.1.2　商业银行不良资产特点
4.1.3　商业银行不良贷款规模
4.1.4　商业银行不良贷款率
4.1.5　商行银行资产质量状况
4.1.6　商行不良资产价值评估
4.2　商业银行不良资产证券化分析
4.2.1　不良资产证券化发展阶段
4.2.2　不良资产证券化发展意义
4.2.3　不良资产证券化发行情况
4.2.4　不良资产证券化发行机构
4.2.5　不良资产证券化试点发展
第五章　2022-2024年外资银行在中国的发展状况分析
5.1　中国银行业对外开放分析
5.1.1　对外开放相关政策
5.1.2　对外开放管理制度
5.1.3　外资银行设立情况
5.1.4　外资银行发展机遇
5.1.5　警惕相关金融风险
5.2　外资银行在华发展综述
5.2.1　进入途径分析
5.2.2　进入特点分析
5.2.3　对华银行冲击
5.2.4　对华银行利益
5.3　2022-2024年外资银行在华发展状况
5.3.1　外资银行发展优势
5.3.2　外资银行发展历程
5.3.3　外资银行发展背景
5.3.4　外资银行资产规模
5.3.5　在华外资银行名单
5.3.6　外资银行的股东分布
5.3.7　外资银行的业务资质
5.4　外资法人银行在华经营情况
5.4.1　外资法人银行基本情况
5.4.2　外资法人银行总资产情况
5.4.3　外资法人银行营收收入情况
5.4.4　外资法人银行净利润情况
5.4.5　外资法人银行不良贷款率情况
5.4.6　外资法人银行贷款结构情况
第六章　2021-2024年国有商业银行运营状况分析
6.1　中国银行
6.1.1　企业发展概况
6.1.2　数字银行建设
6.1.3　经营效益分析
6.1.4　业务经营分析
6.1.5　财务状况分析
6.2　中国农业银行
6.2.1　企业发展概况
6.2.2　银行智慧转型
6.2.3　经营效益分析
6.2.4　业务经营分析
6.2.5　财务状况分析
6.3　中国工商银行
6.3.1　企业发展概况
6.3.2　数字银行发展
6.3.3　经营效益分析
6.3.4　业务经营分析
6.3.5　财务状况分析
6.4　中国建设银行
6.4.1　企业发展概况
6.4.2　推动绿色转型
6.4.3　经营效益分析
6.4.4　业务经营分析
6.4.5　财务状况分析
6.4.6　核心竞争力分析
6.5　交通银行
6.5.1　企业发展概况
6.5.2　绿色金融发展
6.5.3　经营效益分析
6.5.4　业务经营分析
6.5.5　财务状况分析
6.5.6　核心竞争力分析
6.6　邮政储蓄银行
6.6.1　企业发展概况
6.6.2　银行发展成果
6.6.3　经营效益分析
6.6.4　业务经营分析
6.6.5　财务状况分析
第七章　2021-2024年股份制银行运营状况分析
7.1　招商银行
7.1.1　企业发展概况
7.1.2　数字银行建设
7.1.3　经营效益分析
7.1.4　业务经营分析
7.1.5　财务状况分析
7.1.6　核心竞争力分析
7.2　平安银行
7.2.1　企业发展概况
7.2.2　战略合作动态
7.2.3　经营效益分析
7.2.4　业务经营分析
7.2.5　财务状况分析
7.2.6　核心竞争力分析
7.3　民生银行
7.3.1　企业发展概况
7.3.2　企业发展成果
7.3.3　经营效益分析
7.3.4　业务经营分析
7.3.5　财务状况分析
7.3.6　核心竞争力分析
7.4　浦发银行
7.4.1　企业发展概况
7.4.2　企业发展成果
7.4.3　经营效益分析
7.4.4　业务经营分析
7.4.5　财务状况分析
7.4.6　核心竞争力分析
7.5　华夏银行
7.5.1　企业发展概况
7.5.2　数字银行转型
7.5.3　经营效益分析
7.5.4　业务经营分析
7.5.5　财务状况分析
7.5.6　核心竞争力分析
7.6　中信银行
7.6.1　企业发展概况
7.6.2　数字银行建设
7.6.3　经营效益分析
7.6.4　业务经营分析
7.6.5　财务状况分析
7.6.6　核心竞争力分析
第八章　2022-2024年其他银行发展状况分析
8.1　民营银行
8.1.1　民营银行基本情况
8.1.2　民营银行资产规模
8.1.3　民营银行利润规模
8.1.4　民营银行竞争优势
8.1.5　民营银行发展劣势
8.1.6　民营银行发展方向
8.2　政策性银行
8.2.1　政策性银行基本概念
8.2.2　进出口银行经营状况
8.2.3　国家开发银行经营状况
8.2.4　农业发展银行经营状况
8.2.5　政策性银行的相关政策
8.2.6　政策性银行新增贷款余额
8.3　农村信用社
8.3.1　机构基本概述
8.3.2　普惠金融政策
8.3.3　机构改革进程
8.3.4　地区改革布局
8.3.5　机构改革成效
8.3.6　机构改革重点
第九章　中国银行业投资分析
9.1　2022-2024年银行业投融资状况分析
9.1.1　国内银行业投资环境
9.1.2　国内银行业技术投资
9.1.3　国内银行业融资动态
9.2　中国银行业投资特性分析
9.2.1　盈利特征
9.2.2　进入壁垒
9.2.3　退出壁垒
9.3　中国银行业投资机会分析
9.3.1　投资价值
9.3.2　投资机遇
9.3.3　投资方向
9.3.4　理财投资
9.4　中国银行业风险及投资策略
9.4.1　流动性风险
9.4.2　声誉风险
9.4.3　市场风险
9.4.4　合规风险
9.4.5　运营风险
9.4.6　应对策略
第十章　中投顾问对2025-2029年银行业发展趋势及前景分析
10.1　中国银行业发展趋势分析
10.1.1　银行资产质量展望
10.1.2　开放银行模式展望
10.1.3　行业整体发展趋势
10.1.4　行业数字化转型趋势
10.2　中投顾问对2025-2029年中国银行业预测分析
10.2.1　中投顾问对银行业发展驱动五力模型分析
10.2.2　2025-2029年中国银行业资产总额预测
10.2.3　2025-2029年中国银行业负债总额预测

2024年二季度末，我国银行业金融机构本外币资产总额433.1万亿元，同比增长6.6%。其中，大型商业银行本外币资产总额185.1万亿元，同比增长7.9%，占比42.7%；股份制商业银行本外币资产总额72.1万亿元，同比增长3.7%，占比16.7%。2024年二季度末，银行业金融机构用于小微企业的贷款（包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款）余额78万亿元，其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额32万亿元，同比增长17.1%。2024年上半年，商业银行累计实现净利润1.3万亿元，同比增长0.4%。平均资本利润率为8.91%，较上季末下降0.65个百分点。平均资产利润率为0.69%，较上季末下降0.05个百分点。
2023年以来，已有47家城商行及其分支机构开立不良贷款转让业务账户；另外，还有包括农商银行、农信社、村镇银行在内的50家农村中小银行开立此类账户。2023年以来还有13家消费金融机构、5家金融租赁机构加入不良贷款转让业务开户“大军”。值得注意的是，渤海国际信托、广汽汇理汽车金融有限公司分别成为各自领域首家开立不良贷款转让业务账户的机构。
“双碳”目标驱动下，金融机构把绿色发展贯穿金融服务，尤其是银行机构担当发展绿色金融的使命和责任，同时，高速增长的绿色金融需求也将成为银行新增长点，多家银行开始以“绿色银行”为战略导向积极探索绿色金融发展。
2024年9月12日，金融监管总局印发了《关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知》，针对当前存在的问题，要求金融机构加强统筹，将移动应用管理纳入全面风险管理体系，有效控制移动应用引发的风险，同时督促金融机构进一步加强服务，改善用户体验，有利于规范银行业保险业移动应用建设管理，提升金融机构移动应用安全保障水平和金融服务水平，筑牢信息科技风险防线。为深入贯彻中央金融工作会议精神，进一步加强商业银行资本监管，2024年11月1日金融监管总局印发了《商业银行实施资本计量高级方法申请及验收规定》，明确银行实施高级计量方法的验收流程和监管要求，推动银行不断提高风险管理水平。
今后以互联网为代表的现代信息科技，特别是移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等，将对人类金融模式产生根本影响，这些外部环境的改变将导致银行业金融机构发生深刻的变化，未来中国银行业势必将实施更加多元化的经营战略。
中投产业研究院发布的《2025-2029年中国银行业投资分析及前景预测报告》共十章。首先介绍了国内外银行业的发展概况，接着分别介绍了国内银行的资产业务、负债业务、中间业务、票据业务、网上银行业务、银行卡业务及国际业务等。随后，报告对银行业做了不良资产分析、外资银行在华发展分析、国有商业银行运营状况分析、股份制银行运营状况分析和其他银行发展现状分析，最后分析了银行业的投资形势及未来发展前景。
本研究报告数据主要来自于国家统计局、财政部、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、中投产业研究院、中投产业研究院市场调查中心、中国银行业协会以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对银行业有个系统深入的了解、或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

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